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摘 要： 現(xiàn)在國(guó)際貿(mào)易開展的越來越頻繁，在國(guó)際貿(mào)易中采用什么樣的貨幣進(jìn)行結(jié)算對(duì)于國(guó)家和企業(yè)也是十分重要的，結(jié)算貨幣的不同會(huì)直接導(dǎo)致其在進(jìn)出口貿(mào)易及對(duì)外經(jīng)濟(jì)方向的影響，也決定著國(guó)際市場(chǎng)商品定價(jià)權(quán)。任何一家企業(yè)都涉及到了貿(mào)易結(jié)算方向的風(fēng)險(xiǎn)，及交易成本，
現(xiàn)在國(guó)際貿(mào)易開展的越來越頻繁，在國(guó)際貿(mào)易中采用什么樣的貨幣進(jìn)行結(jié)算對(duì)于國(guó)家和企業(yè)也是十分重要的，結(jié)算貨幣的不同會(huì)直接導(dǎo)致其在進(jìn)出口貿(mào)易及對(duì)外經(jīng)濟(jì)方向的影響，也決定著國(guó)際市場(chǎng)商品定價(jià)權(quán)。任何一家企業(yè)都涉及到了貿(mào)易結(jié)算方向的風(fēng)險(xiǎn)，及交易成本，這也是我國(guó)貨幣逐漸走向世界并影響著國(guó)際發(fā)展的重要原因，下面文章就主要研究跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算對(duì)國(guó)際貿(mào)易的具體影響，并提出相應(yīng)的解決對(duì)策。
關(guān)鍵詞：跨境貿(mào)易,人民幣結(jié)算,國(guó)際貿(mào)易
1 跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的發(fā)展現(xiàn)狀及存在問題
近些年，我國(guó)跨境貿(mào)易在人民幣結(jié)算方面的發(fā)展呈現(xiàn)出明顯的規(guī)模增長(zhǎng)趨勢(shì)[2].從表1可以看出，直接投資人民幣的結(jié)算業(yè)務(wù)從2009年開始至2014年呈現(xiàn)出穩(wěn)步增長(zhǎng)的趨勢(shì)，但是和跨境貿(mào)易人民幣相比其規(guī)模還是相對(duì)較小。
2014年我國(guó)直接投資人民幣結(jié)算額度為2800多億元，到2015年增長(zhǎng)為5300多億元，2016年達(dá)到了10000多億元，2017年達(dá)到了280000多億元，分別為跨境人民幣的9.5%、11.5%、16%、25%.通過數(shù)據(jù)分析，我們認(rèn)為，短時(shí)間內(nèi)直接投資人民幣的發(fā)展依舊會(huì)比較緩慢。
而跨境人民幣結(jié)算在這幾年則取得了顯著的進(jìn)步和提升，當(dāng)然其相較于歐美等國(guó)家的比重還是偏小。美國(guó)利用美元實(shí)施跨境貿(mào)易的結(jié)算比例達(dá)到了80%以上，且歐盟等國(guó)家也達(dá)到了50%.
但是，就當(dāng)前而言，跨境貿(mào)易中人民幣結(jié)算仍然存在一定的問題，例如以下幾點(diǎn)：(1)貨幣選擇權(quán)的缺失。整體來看，我國(guó)的許多進(jìn)出口企業(yè)都屬于底層分工，在跨境貿(mào)易當(dāng)中的判斷能力并不強(qiáng)，因?yàn)榻Y(jié)算貨幣在選擇方面的歷史性管型，導(dǎo)致許多企業(yè)都無法自主選擇結(jié)算的貨幣種類，導(dǎo)致人民幣無法在跨境貿(mào)易當(dāng)中被使用。
(2)人民幣的收付比例調(diào)節(jié)能力較差。從結(jié)算的成效來看，人民幣的收付比例差異較為突出，我國(guó)的跨境貿(mào)易流通到境外的人民幣遠(yuǎn)超過了回流的人民幣，同時(shí)企業(yè)更多的進(jìn)口結(jié)算當(dāng)中應(yīng)用了人民幣，而出口則很少應(yīng)用，近些年全年的收付比例一直處于1:1.5左右[3].
(3)金融體系的不完善與落后。跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的發(fā)展必然需要完善的金融體系作為支撐，但是我國(guó)目前在這一方面的金融配套體系并不是非常完善，在國(guó)際化方面，缺乏境內(nèi)商業(yè)銀行、暢通的清算體系以及快捷的人民幣雙向流動(dòng)途徑，同時(shí)人民幣在離岸方面的繁瑣性也比較高，這些都間接阻礙著人民幣在跨境貿(mào)易中結(jié)算應(yīng)用。
2 跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算對(duì)我國(guó)國(guó)際貿(mào)易的影響
2.1 使國(guó)際貿(mào)易宏觀環(huán)境得到改善
從遠(yuǎn)期角度來看，尤其是“一帶一路”倡議發(fā)展以來，跨境貿(mào)易人民幣計(jì)算有利于推動(dòng)我國(guó)和周邊國(guó)家的共同發(fā)展，平衡國(guó)際性收支[4].跨境貿(mào)易中人民幣的結(jié)算可以推動(dòng)人民幣的區(qū)域化使用，可以適當(dāng)?shù)馗纳莆覈?guó)和周邊國(guó)家或地區(qū)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，“一帶一路”經(jīng)濟(jì)區(qū)開放以來，我國(guó)跨境貿(mào)易業(yè)務(wù)也到了顯著提升，我國(guó)會(huì)逐漸向周邊國(guó)家提供進(jìn)出口原材料、資源等產(chǎn)品，出口工業(yè)制成品等，相對(duì)于以往的美國(guó)國(guó)際貨幣結(jié)算方式而言，人民幣結(jié)算可以更好地降低匯率波動(dòng)與貿(mào)易伙伴國(guó)美元儲(chǔ)備不足等方面因素的影響。另外，我國(guó)對(duì)外貿(mào)易存在嚴(yán)重的不均衡問題，跨境貿(mào)易中人民幣的結(jié)算可以促使國(guó)際收支更趨向于平衡，從而解決外匯儲(chǔ)備等方面的問題。
2.2 促使外貿(mào)企業(yè)得到發(fā)展
跨境貿(mào)易當(dāng)中采取人民幣進(jìn)行結(jié)算可以適當(dāng)?shù)販p少企業(yè)的匯兌風(fēng)險(xiǎn)，促使國(guó)際化的貿(mào)易可以獲得持續(xù)性的增長(zhǎng)。但是因?yàn)榻鹑谝蛩氐挠绊懀瑖?guó)際中貨幣匯率波動(dòng)必然會(huì)持續(xù)發(fā)生，國(guó)內(nèi)企業(yè)采取第三方貨幣實(shí)行貿(mào)易結(jié)算必然會(huì)承擔(dān)更高的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于企業(yè)而言，采取人民幣實(shí)行跨境貿(mào)易結(jié)算可以降低人民幣和外幣的兌換差價(jià)問題，同時(shí)可以有效地規(guī)避購(gòu)買外匯衍生物而形成的額外費(fèi)用[5]。
另外，當(dāng)前“一帶一路”倡議促使我國(guó)企業(yè)在海外市場(chǎng)的開拓方面提供了許多的幫助，是跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算加快了“出”的效率。當(dāng)前，人民幣在國(guó)際市場(chǎng)中的表現(xiàn)非常卓越，獲得了許多國(guó)家的認(rèn)同，尤其是亞洲許多國(guó)家都非常青睞，這也促使我國(guó)企業(yè)在進(jìn)出口貿(mào)易中掌握更多的主動(dòng)權(quán)，對(duì)于國(guó)際市場(chǎng)的開拓有著明顯的推動(dòng)作用。
2.3 我國(guó)出口產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力得到增強(qiáng)
“一帶一路”倡議項(xiàng)目，將成為今后我國(guó)對(duì)外開放的總綱領(lǐng)，在這種環(huán)境下跨境貿(mào)易中采取人民幣結(jié)算可以適當(dāng)?shù)馗纳莆覈?guó)周邊貿(mào)易的環(huán)境，促使更多的企業(yè)可以參與到國(guó)際貿(mào)易當(dāng)中。采取人民幣結(jié)算可以減少許多的中間環(huán)節(jié)，促使許多中型企業(yè)參與到國(guó)際貿(mào)易市場(chǎng)中。國(guó)際貿(mào)易的市場(chǎng)變化快速，會(huì)因?yàn)樽匀粸?zāi)害、政治因素、匯率波動(dòng)等因素導(dǎo)致貿(mào)易利益發(fā)生改變，在這樣的環(huán)境之下借助人民幣結(jié)算可以根據(jù)國(guó)際市場(chǎng)的實(shí)際情況借助供需狀況實(shí)現(xiàn)隨時(shí)性的價(jià)格調(diào)整，從而更好地保持商品的價(jià)值穩(wěn)定性，規(guī)避由于匯率的波動(dòng)給商品定價(jià)造成的影響，節(jié)約成本，增強(qiáng)我國(guó)出口產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)力。
3 跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算發(fā)展的建議
3.1 政府層面
對(duì)于我國(guó)政府而言，需要不斷地完善和優(yōu)化金融體系，為了更好地推動(dòng)人民幣在跨境貿(mào)易中的結(jié)算應(yīng)用就必須在金融體系方面不斷的完善[6].首先，需要構(gòu)建一個(gè)以人民幣為主的匯率生成體系，保障匯率方面的穩(wěn)定性。人民幣的匯率需要長(zhǎng)期保持穩(wěn)定才可以真正穩(wěn)定在國(guó)際市場(chǎng)當(dāng)中的應(yīng)用價(jià)值，促使貿(mào)易的雙方有信心采取人民幣進(jìn)行結(jié)算。
其次，需要構(gòu)建一個(gè)完善的人民幣跨境流通的有效監(jiān)督檢測(cè)體系，人民幣的跨境流通對(duì)于我國(guó)金融市場(chǎng)會(huì)形成嚴(yán)重影響，完善的檢測(cè)體系可以有效地預(yù)防金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，借助檢測(cè)跨境貿(mào)易貨物、服務(wù)貿(mào)易、人民幣投資等行為活動(dòng)，不僅是對(duì)人民幣價(jià)值的一種保護(hù)，同時(shí)也是政策實(shí)行決策時(shí)的有效數(shù)據(jù)。再次，構(gòu)建完善的跨境支付體系，有效的簡(jiǎn)化人民幣的結(jié)算流程。
目前，跨境貿(mào)易的人民幣結(jié)算主要方式并不多，但是都需要建立在便捷且安全的基礎(chǔ)上，需要盡可能縮短結(jié)算的時(shí)間，同時(shí)促使資金獲得高效率使用。最后，需要強(qiáng)化政策方面的復(fù)制力度，為跨境貿(mào)易的人民幣結(jié)算提供政策方面的優(yōu)化，從而推動(dòng)跨境貿(mào)易結(jié)算中人民幣的使用頻率。
為了更好地強(qiáng)化雙邊貿(mào)易中貨幣的合作關(guān)系，我國(guó)政府可以在這一方面適當(dāng)?shù)剡M(jìn)行干預(yù)。制約跨境貿(mào)易結(jié)算中人民幣結(jié)算的主要因素在于海外人民幣的存儲(chǔ)量比較少，應(yīng)用人民幣開展跨境貿(mào)易結(jié)算的流程相對(duì)較為繁瑣，所以政府需要強(qiáng)化和貿(mào)易伙伴在金融與政策方面的融合性。隨著“一帶一路”倡議的開展，引領(lǐng)了我國(guó)貿(mào)易市場(chǎng)構(gòu)建出一種開放型經(jīng)濟(jì)新體制，全面促進(jìn)我國(guó)的跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算規(guī)模不斷擴(kuò)大，海外的人民幣需求量也在不斷的擴(kuò)大，因?yàn)槲覈?guó)資本項(xiàng)目約束下無法實(shí)現(xiàn)自由兌換，所以人民幣很難實(shí)現(xiàn)自由流通。對(duì)此，對(duì)于一些外匯儲(chǔ)蓄比較少的國(guó)家，直接采取人民幣實(shí)行結(jié)算可以有效地補(bǔ)充外匯儲(chǔ)存量，對(duì)于雙邊貿(mào)易的開展有一定的推動(dòng)作用。
3.2 金融機(jī)構(gòu)層面
首先，提高金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)質(zhì)量。完善銀行的結(jié)算系統(tǒng)，簡(jiǎn)化結(jié)算的流程，我國(guó)目前許多商業(yè)銀行都是以獨(dú)立系統(tǒng)為主，結(jié)算比較復(fù)雜，不利于跨境貿(mào)易的開展。我國(guó)的商業(yè)銀行之間應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化合作，構(gòu)建一個(gè)完善的全球結(jié)算系統(tǒng)，同時(shí)構(gòu)建高效率的銀行結(jié)算體系，為跨境貿(mào)易的人民幣結(jié)算提供完善的基礎(chǔ)設(shè)施設(shè)備。其次，需要完善金融服務(wù)�？缇迟Q(mào)易的人民幣結(jié)算會(huì)逐漸成為各個(gè)銀行的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)，同時(shí)我國(guó)銀行業(yè)需要對(duì)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)進(jìn)行實(shí)施掌控，不斷創(chuàng)新金融服務(wù)，并挖掘國(guó)際貿(mào)易客戶，為企業(yè)提供便捷的跨境貿(mào)易結(jié)算服務(wù)。最后，還需要構(gòu)建一個(gè)完善的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系，跨境貿(mào)易的人民幣結(jié)算屬于新的業(yè)務(wù)類型，大多數(shù)銀行都缺乏相關(guān)經(jīng)驗(yàn)，挑戰(zhàn)較高。對(duì)此，我國(guó)銀行可以根據(jù)國(guó)家政策以及法律法規(guī)等進(jìn)行業(yè)務(wù)的操作，對(duì)每一筆業(yè)務(wù)實(shí)行細(xì)節(jié)化的風(fēng)險(xiǎn)管控，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與預(yù)警體系，有效的管理與控制風(fēng)險(xiǎn)。
3.3 企業(yè)層面
企業(yè)方面的改進(jìn)措施相對(duì)比較高，其中最為重要的有兩點(diǎn)。一方面在于強(qiáng)化人民幣方面的結(jié)算意識(shí)。長(zhǎng)期以來國(guó)際貿(mào)易都是以美元作為貿(mào)易結(jié)算貨幣，對(duì)于外幣結(jié)算依賴性以及習(xí)慣性較強(qiáng)，伴隨著人民幣結(jié)算在國(guó)際貿(mào)易市場(chǎng)中的不斷普及和應(yīng)用，人民幣在國(guó)際市場(chǎng)中的應(yīng)用越發(fā)普及，在國(guó)際結(jié)算貨幣當(dāng)中的地位以及重要性也在不斷地提升，我國(guó)企業(yè)也逐漸認(rèn)識(shí)到人民幣在跨境結(jié)算當(dāng)中對(duì)于匯兌風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避，甚至還可以實(shí)現(xiàn)人民幣升值的利潤(rùn)收益。但是，當(dāng)前我國(guó)企業(yè)使用人民幣的主動(dòng)性并不高，有待提升。另一方面在于提高結(jié)算中的決定權(quán)。我國(guó)企業(yè)需要盡可能加強(qiáng)在國(guó)際貿(mào)易中的話語(yǔ)權(quán)，尤其是在進(jìn)出口產(chǎn)品中提高技術(shù)含量以及附加值產(chǎn)量，強(qiáng)化貿(mào)易競(jìng)爭(zhēng)力，從而在貿(mào)易競(jìng)爭(zhēng)中有較強(qiáng)的結(jié)算貨幣選擇能力。
4 結(jié)語(yǔ)
近些年，在今后的實(shí)際貿(mào)易活動(dòng)中，跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算正處于飛速普及階段，但是仍然需要從政府、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)三個(gè)方面著手，不斷地改進(jìn)和調(diào)整，在各界的大力支持以及企業(yè)的積極參與之下，人民幣在跨境貿(mào)易結(jié)算中的應(yīng)用頻率必然會(huì)不斷地增長(zhǎng)。進(jìn)而改善國(guó)際貿(mào)易的宏觀環(huán)境，促進(jìn)外貿(mào)企業(yè)的發(fā)展，增強(qiáng)我國(guó)進(jìn)出口產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)我國(guó)國(guó)際貿(mào)易市場(chǎng)的穩(wěn)健發(fā)展，將有利于降低中國(guó)企業(yè)在“一帶一路”沿線國(guó)家的投資風(fēng)險(xiǎn)，推進(jìn)中國(guó)“一帶一路”倡議的順利實(shí)施。
參考文獻(xiàn)
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