后危機時代下國際金融監管法律規制比較研究——兼及對我國之啟示

發布時間：2021-10-15所屬分類：法律論文瀏覽：1次

摘 要： 法律論文"后危機時代下國際金融監管法律規制比較研究——兼及對我國之啟示"已完成論文發表流程，為保證"后危機時代下國際金融監管法律規制比較研究——兼及對我國之啟示"論文的版權，不能夠完整瀏覽…… [申請瀏覽] 體在金融監管立法改革方面的不同態度和利

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　　體在金融監管立法改革方面的不同態度和利益訴求，雖然三方監管立法改革措施和具體內容存在一定差異，但是立法改革存在更多的共同之處，折射出后危機時代下國際金融監管立法改革的新動向，為完善我國金融監管制度建提供了深度思考的機會。

　　一、國際金融監管立法改革

　　后危機時代下，美英及歐盟等世界三大主要經濟體相繼出臺多項金融監管立法改革措施，反思金融監管存在的疏漏，尋找解決問題的思路，并力圖建立一種更具靈活性的金融監管體系，防止金融危機再次上演。目前，美英及歐盟三大世界金融中心地位仍然不可撼動，在一定程度上昭示了國際金融監管立法改革的理念與趨勢。

　　(一)美國金融監管立法改革

　　面對外界對美國監管體系的質疑和改革的呼聲，奧巴馬政府于2009年6月公布了《金融監管改革——新基礎：重建金融監管》(Financial Regulatory Reform-A New Foundation：Rebuiling Financial Supervision and Regulation，以下簡稱《改革白皮書》)，并于2009年12月11日獲眾議院通過，力圖從監管理念、監管制度、監管架構、監管手段等各個方面革新現有的監管體系，實施更為嚴格的消費者保護政策，出臺對金融產品更為嚴格的監管規制，該方案如經美參議院通過獲得法律效力，將成為上世紀30年代大蕭條以來力度最大的金融監管改革方案，并使得美國的金融監管體系面臨全面重塑。改革白皮書在一定程度上代表著未來美國金融監管改革目標和方向，具體涵蓋五大方面內容：

　　一是加強對金融機構的監管。成立由財政部領導的金融服務監管委員會，加強監管協作、信息共享并強化風險識別。在辨別系統性風險方面，該委員會將向美聯儲提供指導意見，并為解決各監管機構之間的爭端提供平臺。由美聯儲行使對一級金融控股公司(注釋1：一級金融控股公司(Tier 1 FHCS)是指大型、高杠桿化、關聯度復雜、自身倒閉將威脅整個金融體系穩定的公司。)的監管職權，其審慎監管標準比其他金融公司更加嚴格。建立新的聯邦政府機構——國家銀行監管局(NBS)，對所有在聯邦注冊的存款類機構及分支機構、外國銀行分支機構實施審慎監管。美聯儲將對所有參加存款保險機構的母公司實施并表監管，其非銀行類經營行為也將受到銀行控股公司法案的嚴格約束。該法案對投資銀行實施并

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　　關鍵詞: 金融監管/國際合作/組織機制 內容提要: 金融全球化呼喚金融監管國際合作，而金融監管國際合作需要國際金融監管組織。鑒于目前的國際社會結構，國際金融監管組織只能是國家間組織，而非超國家組織。由于現有的國際金融組織都不足以擔當金融監管國際合

　　內容提要： 轉型時期的中國，利益關系的變化導致了官民矛盾增多;信息化時代，傳統治理捉襟見肘。為防止陷入沖突的社會，國家應把信息和決策權力分散化，把所有公共資源向大眾開放;官員系統要更加扁平化，盡可能讓各級干部直接面向老百姓;政府的目標是有限

　　關鍵詞: 金融危機/金融監管/國際法治化 內容提要: 市民社會與政治社會的有力抗衡是大語境中法治化的必要條件。雖然主權者之間平等無管轄權的原則刺激了“國際市民社會”的單極化發展，但是“國際政治社會”的軟弱可欺正使國際經濟一體化與金融全球化面臨一場

　　關鍵詞: 金融危機/經濟法價值/市場失靈/政府失靈/國有企業 內容提要: 金融危機是市場經濟社會經濟波動周期性表現之一。正確認識金融危機，有助于進一步準確把握政府與市場的邊界及其經濟法價值。金融危機下政府的救市計劃，依經濟政策的法律化，屬于應對危機

　　關鍵詞: 賣空監管/金融危機/提價規則/斷路器規則/信息披露 內容提要: 賣空是一把“雙刃劍”，它在提高市場流動性、穩定市場價格、完善價格發現機制的同時，也容易被濫用成為操縱市